2025년 연말정산 시즌이 다가오면서, 홈택스의 간소화서비스를 어떻게 활용해야 할지 궁금하신 분들이 많으실 텐데요. 저도 직접 알아보며 정리해보았습니다. 이번 글에서는 연말정산 간소화서비스의 신청 방법부터 부양가족 등록, 자료제공동의, 미리보기 등 핵심 정보를 총정리해드리겠습니다.
1. 연말정산 간소화서비스 신청 방법
연말정산 간소화서비스는 국세청 홈택스에서 이용할 수 있습니다. 홈택스에 접속하여 로그인한 후, [연말정산 간소화] 메뉴를 선택하면 소득·세액 공제자료를 조회하고 다운로드할 수 있습니다. 이 서비스는 근로자가 연말정산을 보다 편리하게 진행할 수 있도록 도와줍니다.
2. 연말정산 간소화서비스 신청 기간
2025년 연말정산 간소화서비스는 1월 15일부터 개통되었습니다. 이 시점부터 근로자는 홈택스를 통해 소득·세액 공제자료를 조회하고 다운로드할 수 있습니다. 간소화서비스를 통해 제공되는 자료는 1월 20일까지 계속 업데이트되므로, 20일 이후에 최종 자료를 확인하는 것이 좋습니다.
3. 2025년 달라진 점은?
부양가족 소득 조건 강화
2025년부터 부양가족의 소득 요건이 강화되었습니다. 부양가족의 연간 소득이 100만 원을 초과하거나, 근로소득만 있는 경우 총급여가 500만 원을 초과하면 공제 대상에서 제외됩니다. 따라서 부양가족 등록 시 소득 요건을 반드시 확인해야 합니다.
가동 검토 기능 향상
홈택스의 간소화서비스에서는 부양가족의 소득 정보를 자동으로 검토하여, 공제 대상 여부를 판단하는 기능이 향상되었습니다. 이를 통해 과다공제를 방지하고 정확한 연말정산을 지원합니다.
4. 연말정산 간소화서비스 공제 항목
연말정산 간소화서비스에서는 다양한 공제 항목이 자동으로 수집되어 조회 가능합니다. 간소화서비스를 이용하면 아래 항목들을 손쉽게 확인하고 제출 자료를 간소화할 수 있습니다.
주요 공제 항목 목록
- 의료비 공제
- 병원, 약국, 한의원 등에서 사용한 의료비
- 본인과 부양가족의 치료비가 모두 포함
- 교육비 공제
- 본인, 배우자, 자녀, 형제자매의 학원·학교·유치원 교육비
- 대학, 초·중·고, 학습지 포함
- 신용카드 사용액 공제
- 신용카드, 체크카드, 현금영수증 사용액
- 총 급여의 25% 초과분부터 공제 대상
- 기부금 공제
- 종교단체, 사회복지법인 등 기부금
- 정치후원금, 지정기부금도 포함됨
- 보험료 공제
- 본인과 가족의 생명보험, 실손보험, 건강보험 납입액
- 주택자금 공제
- 전세자금 대출이자, 주택담보대출 이자, 청약저축 납입액
- 연금저축 및 퇴직연금 공제
- 개인형 IRP, 연금저축 납입액
- 연 700만 원 한도 공제 가능
간소화서비스에서 조회되지 않는 항목은 근로자가 직접 관련 서류를 수집해 제출해야 합니다. 특히 연말정산에서 공제 항목을 누락하면 환급액이 줄어들 수 있으니 꼼꼼히 확인하는 것이 중요합니다
5. 연말정산 간소화서비스 자료제공동의
부양가족의 소득·세액 공제자료를 조회하려면, 해당 부양가족의 자료제공동의가 필요합니다. 홈택스에서 [연말정산 간소화] > [부양가족 자료제공동의 신청/조회/취소] 메뉴를 통해 신청할 수 있습니다. 부양가족이 직접 본인 인증을 통해 동의하거나, 온라인 신청 또는 팩스 신청을 통해 진행할 수 있습니다.
6. 연말정산 간소화서비스 미리보기
연말정산 미리보기 서비스는 근로자가 예상 세액을 사전에 확인하고 절세 전략을 세울 수 있도록 도와줍니다. 홈택스에 로그인하여 [연말정산 미리보기] 메뉴를 통해 이용할 수 있으며, 총급여 예상액과 부양가족 정보를 입력하면 신용카드 등의 소득공제액을 계산할 수 있습니다.
7. 연말정산 간소화서비스 조회기간
연말정산 간소화서비스는 1월 15일부터 3월 10일까지 이용할 수 있습니다. 이 기간 동안 근로자는 홈택스를 통해 소득·세액 공제자료를 조회하고 다운로드할 수 있습니다. 단, 이용자가 집중되는 1월 20일에는 자료 대량조회 서비스가 일부 제한될 수 있으므로 참고하시기 바랍니다.
8. 자주 묻는 질문
Q1. 연말정산 간소화서비스에서 조회되지 않는 자료는 어떻게 제출하나요?
A1. 간소화서비스에서 조회되지 않는 자료는 해당 기관에서 직접 증명자료를 발급받아 회사에 제출해야 합니다.
Q2. 부양가족의 자료제공동의를 취소할 수 있나요?
A2. 네, 홈택스에서 부양가족의 자료제공동의를 취소할 수 있습니다. 단, 이미 제공된 자료는 삭제되지 않으므로 주의하시기 바랍니다.
9. 같이 보면 좋은 글
<2025년 근로 자녀장려금 신청자격 및 지급일 총정리>
[2025 근로·자녀장려금] 신청자격부터 지급일, 금액까지 총정리!
2025년 근로·자녀장려금 자격 및 혜택 한눈에 보기정부가 시행 중인 근로·자녀장려금 제도, 매년 수백만 명이 신청하고 있습니다.하지만 자격요건이나 신청 방법, 지급일에 대해 정확히 몰라 놓
jbin95.tistory.com
<중소기업 청년 소득세 감면 신청서 작성방법 총정리>
중소기업 청년 소득세 감면 신청서 작성방법 총정리 (+ 실제 후기까지)
중소기업 취업하면 세금 90% 감면? 신청 방법 총정리요즘 중소기업에 취업한 청년이라면 꼭 챙겨야 할 혜택이 있습니다.바로 "중소기업 취업 청년 소득세 감면" 제도입니다.저도 실제로 신청해
jbin95.tistory.com
<2025년 육아휴직 급여 신청방법 서류 총정리>
육아휴직 급여 신청방법 서류 총정리 (2025 최신)
안녕하세요. 오늘은 제가 육아휴직을 실제로 사용하면서 겪었던 육아휴직 급여 신청방법과 준비해야 할 육아휴직 급여 신청서류를 총정리해서 공유해드리려고 합니다. 처음에는 막막했지만,
jbin95.tistory.com
<2025년 경기도 주택 태양광 지원사업 총정리>
2025 경기도 주택 태양광 지원사업 총정리
저도 직접 신청 준비 중입니다!1. 경기도 주택 태양광 지원사업이란? 2025년 경기도 주택 태양광 지원사업은 경기도 주민의 주택에 태양광 설비 설치비 일부를 지원하는 지원사업입니다.태양광으
jbin95.tistory.com
<2025년 경기도 여성 취업지원금 신청 꿀팁 총정리>
2025년 경기도 여성 취업지원금 신청 꿀팁 총정리
2025년 경기도 여성 분들을 위한 최고의 지원 혜택이 돌아왔습니다!경기도 여성 취업지원금을 통해 구직활동비와 다양한 취업지원 서비스를 받을 수 있는 기회인데요.취업 준비 중인 경기도 여
jbin95.tistory.com